招商银行“青葵”理财 助力客户加码年终奖

广安通汇商贸有限公司

2019-01-31

  临近岁末,年终奖成为了人们最为关注的事情。为帮助客户梳理投资逻辑,合理配置私人财富,近日,招商银行推出了一款青葵系列半年定开产品,加足马力帮助客户赢取长效收益。

  据了解,“青葵”系列是招行全力打造的净值型理财产品,由招商银行资产管理部固定收益团队操刀运作,该团队运作经验丰富,投资风格稳中求进。青葵系列半年定开产品分为面向全体客户的零售版青葵及面向私人银行客户的私行版青葵,其中零售版起点为1万、私行版起点为10万,两者均是半年为一个投资周期、每半年打开一次的中长期低波动产品。该系列产品主要有三大亮点:

  青葵系列半年定开产品整体采取稳健的投资策略,投资策略可以概括为:高信用、短久期、高杠杆。高信用方面,青葵系列半年定开产品基于银行严格风控体系,通过优选行业和精选主体选择高信用、中短久期的各类券种,60%以上投资于债券及高流动性资产,40%以内投资于非标债权。久期控制方面,主要投资于中短期高评级债券,组合久期控制在9个月以内,安全稳健。杠杆方面,杠杆率大致130%-140%,增厚收益的同时充分运用杠杆空间做好流动性备付。

  青葵系列半年定开产品每半年开放申购、赎回。该产品在投资方向、投资策略、估值方法及开放期等方面的设计,最大程度兼顾了收益性、流动性及净值平稳性的共性需求。

  青葵系列半年定开产品采用摊余成本法估值,有利于平滑净值波动。另外,在非标项目期限较长且资源紧缺的背景下,该系列产品非标上限达40%,精选期限匹配的优质非标项目,利于增厚产品组合收益。

  招商银行方面表示:“该产品的主要亮点在于主打收益的稳定性,即通过稳健的投资策略、久期控制以及摊余成本法估值,力争实现相对稳健的投资业绩,追求稳健投资客户可考虑该系列产品。”同时也提示大家:“为更有利于投资运作、争取更优收益空间,产品设有超短期赎回费,当产品进入开放期后,为避免频繁申购、赎回造成产品规模不稳定,对持有期限不满15个工作日的客户收取超短赎回费率1.5%,反之则为0。一般情况下,建议至少持有一个投资周期。”

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